Ук рф хищение денежных средств. Хищение денежных средств
Кража денег представляет собой изъятие лицом/группой лиц финансовых средств, ему/им не принадлежащих, втайне от жертвы или посторонних лиц, поскольку злоумышленник предполагает, что его поступки остались незамеченными. Российское законодательство определяет различный срок за кражу в зависимости и нескольких других факторов.
Важно понимать какие действия могут квалифицировать как кражу.Особенности хищения финансовых средств
Хищение финансов, с точки зрения уголовного законодательства, отличается тем, что действия злоумышленников носят тайный характер: в случае присутствия потерпевшего в момент совершения преступления происходящее преступное деяние он не осознаёт или не замечает. Тайное изъятие наличных из кармана является воровством, поскольку действия вора имеют скрытый характер. Если отъём купюр сопровождался угрозами или насилием, то состав мелкого воровства исключается, и противоправное действие обозначается как грабеж. Деяние может быть совершено исключительно в корыстных целях, поскольку преступник крадёт с целью обратить не принадлежащее ему в свою пользу, или же противоправное действие совершается с целью передачи третьим лицам. Обязательным условием определения правонарушения как хищения является осознание правонарушителем своих действий, как осуществленных незаметно для окружающих.
Разновидности хищения наличных и мера наказания
Отъём наличных может осуществляться различными способами, некоторые из которых подпадают под категорию особо опасных деяний и под действие различных статей УК РФ:
- изъятие наличных, совершённое путём несанкционированного проникновения в здание или помещение – статья 158 УК РФ ч. 2;
- похищение из личной одежды, сумки, ручной клади;
- изъятие – статья 158 УК РФ ч. 3.
С точки зрения закона, такие способы хищения денежных накоплений носят опасный характер, и наказание за них следует значительно более строгое.
При определении меры наказания учитывается также размер похищенного. Если преступник похитил наличные в сумме, которая не превышает 2500 рублей, закон, согласно УК РФ, не рассматривает такое деяние как тяжкое преступление.
В следующих случаях суд определяет преступление соответственно УК РФ как административный проступок:
- если сумма украденного до 1000 рублей, наказание определяется согласно статье 7.27 КоАП РФ ч. 1;
- если украдено было 1000 – 2500 рублей, наказание определяется согласно статье 7.27 КоАП РФ ч. 2.
Применение административных санкций возможно только в случае, если отнятие денежных средств происходило без дополнительных признаков. Например, если 500 рублей выкрадены из квартиры, инкриминируется уголовное преследование, поскольку подпадает под статью 158 УК РФ ч. 2.
Хищение денег с карты
Хищение денег с банковской карты попадает под статью 158 УК РФ. Извещение о краже с карты её владелец может получить как сразу после произошедшего, так и некоторое время спустя. Меры наказания при совершении кражи этого типа суд может определить следующие:
- штраф;
- возмещение нанесённого ущерба в принудительном порядке;
- тюремное заключение.
В статьях законодательства РФ предусматривается проведение правоохранительными органами в случае похищения с банковской/кредитной карточки обязательной поверки. Согласно требованиям статьи 144 УПК РФ, если проверка показала, что имело место именно воровство финансов, банк обязан компенсировать клиенту утраченный капитал. Если деньги исчезли со счёта потерпевшего по его вине (передача карточки незнакомому лицу и пр.) ограблением деяние не считается и компенсация не выплачивается.
Действия при краже с банковской карты
В большинстве случаев, если было совершено изъятие денег с карты, потерпевших мало интересует мера наказания для воров. Намного более важным для них является возможность получения компенсации от банка или страховой организации. Совершенно напрасно, поскольку такое поведение способствует росту числа преступлений. Для того чтобы исключить вероятность исчезновения финансов со счёта, не следует передавать карту посторонним людям или сообщать им код.
Обнаружив, что с банковского счёта украли деньги и картой расплатиться невозможно, следует поступить следующим образом:
- связаться с банком максимально быстро;
- подать в банк заявление с описанием ситуации, указанием похищенной суммы и реквизитов, времени, когда произошло воровство;
- оформить и подать заявление в правоохранительные органы и получить талон о приёме заявления.
Мера пресечения за кражу денег с карты
Указанное деяние подпадает под уголовную ответственность по ст. 158 УК РФ, и мера наказания зависит от суммы похищенных финансов и способа хищения. Эти факторы учитываются при определении суммы компенсации. Одним из способов хищения, тоже подлежащим уголовной ответственности, является установка на банкоматах специальных устройств, считывающих информацию.
Согласно статье 187 УК РФ, за установку скримеров полагается уголовная ответственность:
- Если финансы с применением тех. средств снял один человек:
- работы принудительного порядка (до 5 лет);
- заключение под стражу (до 6 лет) и штраф от 100000 до 300000 рублей.
- Если хищение , предусмотрен срок заключения до 7 лет со штрафом до 1 млн. рублей.
Примерно такое же наказание полагается за манипуляции с банковскими картами с применением компьютерных программ, электронных носителей и пр. Если человек нашёл банковскую карточку и решил ею воспользоваться для оплаты покупок, его действия будут квалифицироваться как попытка украсть не принадлежащие ему деньги. Уголовный кодекс Российской Федерации говорит о том, что такие деяния подпадают под ответственность, и меру пресечения определяет суд с учётом следующих факторов:
- каким способом были украдены деньги;
- какая сумма была похищена;
- похищение было совершено одним лицом или группой лиц.
Наказания за различные виды воровства денег
Соответственно параграфам статей УК РФ о кражах, воровство финансовых средств признаётся кражей в тех случаях, когда преступник получил возможность воспользоваться похищенным. Уголовный кодекс РФ в случаях, если деяния злоумышленника по каким-либо причинам , формулирует происшедшее как покушение на хищение, и наказание следует значительно более мягкое. Если действия преступника были замечены, и он, желая овладеть чужими финансами, применил насилие, его поступки, согласно статьям Уголовного кодекса, квалифицируются как грабёж.
Здравствуйте. В мае 2013 года мой супруг проходил стажировку в одном из магазинов компании Связной. Договор о коллективной материальной ответственности не подписывал, с ним был заключен только ученический договор, по которому он не имел права продавать товар и подходить к кассе работать с денежными средствами. Стажировку он проходил в течение месяца. За это время в магазине было совершено хищение денежных средств на сумму 120000 рублей. Было возбуждено уголовное дело которое ведется до сих пор.
Ответ юриста по теме вопроса: — хищение денежных средств статья ук
Основополагающим законодательным актом, определяющим обязанность работника по возмещению причиненного работодателю вреда, является Трудовой кодекс Русской Федерации, который в гл. 39 «Материальная ответственность работника» устанавливает, какой конкретно вред подлежит возмещению и при каких критериях работник должен этот вред компенсировать. Не считая этого, в ТК РФ определены пределы и порядок взыскания вреда, предусмотрены гарантии при возложении на работника вещественной ответственности, также право работодателя отрешиться от взыскания вреда. Познание положений ТК РФ позволит руководителям организаций и личным бизнесменам правильно определять случаи внедрения того либо другого вида вещественной ответственности, ее пределов, также виновность определенного работника (работников), на которых она возлагается.
Согласно ч. 1 ст. 238 ТК РФ работник должен компенсировать прямой действительный вред, который он причинил работодателю.
Вещественная ответственность за вред, причиненный работодателю, возлагается на работника исключительно в том случае, если вред причинен по его вине.
Статья 159.1 УК РФ
Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений
Подскажите если при оформлении кредита использовался только паспорт. То какие сведения можно считать ложными и недостоверными?
Ответ Юриста:
Если не считая паспорта ничего, то особо не попляшешь.
=====================================================================================
Прошу разъяснения о новом составе статьи ук 159.1 Мошенничество в сфере кредитования
Разъясните пожалуйста, в новом составе статьи ук 159.1 Мошенничество в сфере кредитования, есть такие слова: хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Так вот, под понятие иной кредитор попадает ли физ. лицо, предоставившее займ.
Ответ Юриста:
Кредитор – юридическое либо физическое лицо, перед которым у другой стороны имеется обязательство, к примеру задолженность, вследствие того, что ей был предоставлен кредит.
=====================================================================================
Администратор зала в банке, совершал хищение денежных средств, с пластиковых карт клиентов переводил деньги на свой счет
Администратор зала в банке, совершал хищение денежных средств, с пластиковых карт клиентов переводил деньги на свой счет. Так он совершил хищение в размере 14000 рублей, у 14 человек.После чего сотрудники безопасности банка узнали об этом и предложили вернуть деньги клиентом, администратор зала, который совершал хищение денег вернул все деньги клиентам, но это дело о мошенничестве сотрудники безопасности банка направили в полицию.Администратора зала уволили по статье(утеря доверия)Дело по этому мошенничеству находится в разберательстве, какой минимальное и максимальное наказание может за это быть?
Статья 159. Мошенничество
(в ред. Федерального закона от 08.12.2003 N 162-ФЗ)
1. Мошенничество, другими словами хищение чужого имущества либо приобретение права на чужое имущество методом обмана либо злоупотребления доверием, —
Наказывается штрафом в размере до 100 20 тыщ рублей либо в размере зарплаты либо другого дохода осужденного за период до 1-го года, или неотклонимыми работами на срок до трехсот шестидесяти часов, или исправительными работами на срок до 1-го года, или ограничением свободы на срок до 2-ух лет, или принудительными работами на срок до 2-ух лет, или арестом на срок до 4 месяцев, или лишением свободы на срок до 2-ух лет.
(в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ)
2. Мошенничество, совершенное
- Каковы типичные способы хищений в сфере безналичных расчетов
- В чем принципиальное значение правильного определения времени окончания и места совершения таких хищений
Эта нормотворческая особенность порождает ошибочное понимание и применение уголовного закона, предусматривающего уголовное наказание за преступные посягательства на отношения собственности, предметом которых являются безналичные денежные средства на банковском счете.
Особенности хищений, определяемые сферой посягательств
Банковский сектор экономики характеризуется не только значительным объемом оборота государственных бюджетных средств и финансовых ресурсов различных субъектов предпринимательской деятельности. В этой сфере совершают самые масштабные посягательства на чужое имущество в виде наличных денежных средств, ценных бумаг или опосредованное безналичными расчетами по банковским счетам.
Хищение безналичных денежных средств имеет ряд правовых особенностей, игнорирование которых может серьезно осложнить деятельность правоохранительных органов по раскрытию таких преступлений.
В отличие от наличных денег, безналичные денежные средства сами по себе не являются материализованной субстанцией, которую можно непосредственно обозреть и охарактеризовать вещными признаками предметов окружающей нас объективной реальности.
Соответственно, возникает сложность с определением характера и способа, места и времени воздействия на такой объект, который, будучи нематериальным, порождает, однако, имущественные (финансовые) права и обязательства.
Кроме того, в отличие от движимого имущества, при передаче права на безналичные денежные средства от одного собственника другому фактической передачи имущества не происходит.
Способы хищений
Отметим, что хищение безналичных денежных средств на банковском счете реализуют только опосредованно — путем воздействия на деятельность соответствующего кредитного учреждения, в котором открыт расчетный счет плательщика.
Это осуществимо:
а) через прямой обман собственника, который под влиянием такого обмана сам дает распоряжение кредитной организации на перевод денежных средств, в результате чего они переходят в распоряжение иного лица;
б) через опосредованный обман или иное введение в заблуждение специального работника (как правило, операциониста) банка, осуществляющего «проводки» по соответствующему банковскому счету. Такими обманными действиями может являться передача в операционный отдел банка «подложных платежных поручений», которые исполняет кредитная организация.
С введением электронных средств уп--равления банковским счетом мошенникам стало доступно несанкционированное использование «клиентских кодов», с помощью которых клиент банка осуществляет «удаленное» управление платежами по своему расчетному счету. Разновидностью несанкционированного использования является хищение денежных средств с использованием чужой кредитной карты или ее дубликата.
Во всех этих случаях способом хищения выступает незаконное завладение правом проведения платежа по чужому банковскому счету или получение иным незаконным образом доступа к управлению чужими безналичными денежными средствами. Средством хищения являются подложные платежные поручения или незаконно полученные электронные коды доступа к управлению безналичными расчетами.
Зачастую условия совершения таких преступлений владельцы банковских счетов создают сами.
ПРИМЕР . По заявлению индивидуального предпринимателя М. было возбуждено уголовное дело в связи со следующими обстоятельствами.
Для закупки строительных материалов М. передал Б. пустые листы с подписью и печатью М. для изготовления на них платежных поручений для банка. Однако Б. решил похитить часть денежных средств. Для этого он, не ставя в известность М., договорился с О., что сначала деньги будут переведены на фирму-«однодневку» по фиктивному договору. После этого часть денег была получена Б. и О. наличными и присвоена ими. Оставшаяся часть была переведена со счета фирмы-«однодневки» на счет реально существующей организации - поставщика строительных материалов.
Хищение вскрылось, когда налоговые органы запросили у М. сведения об этих расчетах. Тогда М. обратился в ОБЭП с заявлением о хищении Б. части денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием.
В этом примере банковским учреждением были исполнены платежные документы, удостоверенные обманутым владельцем банковского счета. Само банковское учреждение обманному воздействию не подвергалось.
По другому уголовному делу хищение денежных средств у собственника было совершено несколько иным способом.
ПРИМЕР . В 2010 г. К. была осуждена Мещанским районным судом г. Москвы за хищение денежных средств во время работы в туристической фирме «Н-Т». Имея доступ к кассовым операциям и оформлению авиабилетов, К. приняла от клиентов наличные денежные средства в оплату авиабилетов. Эти деньги она присвоила. Одновременно К. оплатила авиабилеты этим клиентам безналичными платежами из депозита туристической компании на банковском счете. Поскольку К. эти факты сокрыла, хищение было обнаружено только спустя несколько месяцев.
Потерпевшим по данному уголовному делу было признано юридическое лицо — туристическая фирма «Н-Т».
Иная ситуация складывается, когда в банк поступают подложные платежные документы и по ним производят банковский перевод без согласия владельца счета. Здесь нельзя исключить соучастия в преступлении сотрудников банка, имеющих доступ к банковскому счету, с которого оказались списанными денежные средства. Владельцу банковского счета становится известно об этом лишь через некоторое время, когда он получает распечатки движения средств по своему счету либо не может осуществить текущие платежи ввиду недостаточности средств на счете.
Если перевод безналичных денежных средств осуществлен по подложным документам без ведома клиента банка (владельца банковского счета), потерпевшим признают сам банк, исполнивший подложное поручение на перевод денежных средств. Здесь банк лишается своего имущества — денежных средств, находящихся во владении, пользовании и в распоряжении банка. Например, на корреспондентском счете банка вообще может не оставаться денежных средств, но при этом на клиентских счетах могут числиться денежные средства, на перевод которых у клиентов сохраняются права требования. Соответственно, у банка сохраняются обязательства перед клиентами о проведении их платежей.
Однако если между банком и этим клиентом банка возникнет спор относительно возврата незаконно списанных денежных средств и решение вопроса о восстановлении остатка средств на банковском счете клиента затянется, клиент банка тоже терпит убытки ввиду невозможности осуществлять текущие платежи. В связи с этим он также признается потерпевшим. При этом клиент вправе обратиться в суд с требованием обязать банк осуществить клиентские платежи. Если банковское учреждение будет возражать, суд может отказать в заявленном иске до выяснения механизма хищения в рамках уголовного судопроизводства, поскольку не исключена возможность соучастия владельца банковского счета в попытке похитить денежные средства банка.
Установление объективной стороны деяния
Специфика безналичных денежных средств как предмета хищения проявляется также при установлении времени и места совершения преступления. Это имеет значение для определения подследственности и подсудности уголовного дела. Несоблюдение правил территориальной подследственности влечет признание собранных по делу доказательств недопустимыми, так как они получены ненадлежащим органом расследования. Несоблюдение территориальной подсудности, в свою очередь, влечет отмену приговора ввиду ненадлежащего состава суда.
ИЗ ПРАКТИКИ . В 2010 г. районным УВД г. Нижнего Новгорода было возбуждено уголовное дело в отношении А. по ч. 4 ст. 159 УК РФ, поскольку житель Нижнего Новгорода Б. в течение 2009 г. несколько раз вносил на личный банковский счет А. в г. Москве денежные средства — наличными через кассу Нижегородского филиала московского «Сити-банка». Потерпевший Б. утверждал, что переводил денежные средства на счета А. для осуществления ремонта в квартире Б., находящейся в г. Москве. Однако, по мнению Б., получая денежные средства, А. направлял на ремонт лишь их часть, а все остальное присваивал.
Прокуратура проигнорировала все обращения защиты по поводу незаконности возбуждения уголовного дела и нарушения органом расследования правил территориальной подследственности.
Суды отказали в рассмотрении жалобы, ссылаясь на то, что якобы нельзя обжаловать в суд в порядке ст. 125 УПК РФ несоблюдение органами следствия и прокуратурой правил территориальной подследственности. Тем самым суды вывели из-под судебного контроля законность действий следователя и принимаемых им решений.
В сентябре 2011 г. уголовное дело было направлено в Ленинский районный суд г. Нижнего Новгорода для рассмотрения по существу.Внимательно проверив дело, судья согласился с доводами ходатайства защиты и вынес постановление о направлении этого уголовного дела по подсудности в Мещанский районный суд г. Москвы.
Прокуратура принесла кассационное представление и в настоящее время дело направлено в судебную коллегию по уголовным делам Нижегородского областного суда.
Свою позицию прокуратура обосновала ссылкой на разъяснения Постановления Пленума ВС РФ от 27.12.2007 № 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», где в п. 12 для правоприменительных органов было разъяснено, что как мошенничество квалифицируется безвозмездное обращение лицом в свою пользу или в пользу других лиц денежных средств, находящихся на счетах в банках, совершенное с корыстной целью путем обмана или злоупотребления доверием.
В соответствии со ст. 140 ГК РФ платежи на территории Российской Федерации осуществляют путем наличных и безналичных расчетов, то есть находящиеся на счетах в банках денежные суммы можно использовать в качестве платежного средства.
Таким образом, с момента зачисления денег на банковский счет лица оно получает реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению, например, осуществлять расчеты от своего имени или от имени третьих лиц, не снимая денежных средств со счета, на который они были перечислены в результате мошенничества.
В указанных случаях преступление следует считать оконченным с момента зачисления денежных средств на счет лица, которое путем обмана или злоупотребления доверием изъяло их со счета владельца.
Однако прокуратура не учла, что в на--званном постановлении Пленума ВС РФ говорится о времени окончания хищения безналичных денежных средств.
Впрочем, что касается выводов высшей судебной инстанции относительно времени окончания хищения безналичных денежных средств, их правильность вызывает серьезные сомнения.
Достаточно проанализировать следующую ситуацию. Предположим, собственник денежных средств перечислил их на банковский счет потенциального мошенника. Однако последний, хотя и получил возможность воспользоваться этими денежными средствами, не сделал этого. Некоторое время спустя плательщик отозвал платеж и возвратил средства на свой счет.
Момент, когда безналичные денежные средства зачисляются на счет виновного лица, после чего оно получает возможность ими воспользоваться, надлежит расценивать как окончание приготовления к совершению преступления, что полностью соответствует положениям ст. 29 и ч. 1 ст. 30 УК РФ.
Далее, если виновный передает своему банку поручение на дальнейший перевод поступивших денежных средств или их снятие наличными, можно говорить о покушении на преступление. В этот момент еще можно предотвратить использование денежных средств виновным (что соответствует положениям ст. 29 и ч. 3 ст. 30 УК РФ).
Более того, виновное лицо вправе рассчитывать на применение к нему норм ст. 31 УК РФ о добровольном отказе от преступления, что допустимо и на этапе покушения на преступление. Это может быть выражено действиями виновного по возврату денежных средств, поступивших на его банковский счет. То есть, если виновное лицо, получив реальную возможность воспользоваться поступившими денежными средствами, добровольно отказалось от этой возможности — это диспозиция ст. 31 УК РФ.
Разъяснения же вышеназванного поста-новления Пленума ВС РФ даны вопреки этим требованиям уголовного закона. Здесь же необходимо указать и на отсутствие ущерба, под которым понимается реальная утрата имущества, а не некая гипотетическая возможность таковой. Иными словами, до тех пор пока перечисление денежных средств обратимо (сохраняется возможность возврата состоявшегося платежа в результате действий плательщика или получателя денежных средств), оно не может быть признано оконченным преступлением ввиду отсутствия последствий в виде реально наступившего имущественного ущерба.
Теперь вернемся к определению места совершения хищения безналичных денежных средств.
В приведенном примере органы расследования и прокуратура г. Нижнего Новгорода исходили из ошибочного понимания характера самого деяния и способа его совершения в системе признаков объективной стороны состава хищения безналичных средств.
Вместе с тем специфика права распоряжения безналичными денежными средствами как объекта преступного посягательства определяет и другие значимые для уголовно-правовой квалификации элементы состава преступления, поскольку на конкретный объект уголовно-правовой охраны можно посягнуть только определенными действиями (определенными способами).
В рассматриваемом случае А. как получатель денежных средств открыл расчетный банковский счет в конкретном банковском учреждении (его отделении, филиале).
Место открытия банковского счета (место оформления документов на открытие расчетного счета) всегда территориально обособленно. Поэтому А. открыл банковский счет в Мещанском отделении «Сити-банка» в г. Москве. При этом А. имеет возможность управлять этим своим расчетным счетом с помощью удаленного доступа, находясь и в г. Москве, и в г. Нижнем Новгороде, и за рубежом. Но чтобы не возникала неопределенность с местом управления банковским счетом, это место привязано не к месту временного нахождения владельца счета, а к месту постоянного расположения банковского учреждения (его филиала, отделения), в котором открыт расчетный счет и где находятся банковские карточки конкретного владельца счета. По выпискам этого и только этого банковского учреждения ведется учет движения денежных средств по открытому в нем расчетному счету.
Судья Ленинского районного суда г. Ниж-него Новгорода согласился с тем, что местом получения А. денежных средств от Б. являлось место нахождения банковского учреждения, где был открыт расчетный счет А. — Мещан-ское отделение «Сити-банка» в г. Москве. Именно в результате управления этим счетом А. получил возможность распорядиться поступившими на этот счет денежными средствами Б.
При этом судья исходил из того, что претензии Б. предъявлялись даже и не к факту получения А. денежных средств от Б., а к факту их якобы нецелевого использования. Эти действия А. по оплате ремонта квартиры Б. тем более были совершены в г. Москве, а никак не в Нижнем Новгороде.
Теперь если Нижегородский областной суд отклонит кассационное представление прокуратуры, признав подсудность уголовного дела Мещанскому районному суду г. Москвы, то тем самым признает и нарушение органами расследования и прокуратурой правил территориальной подследственности со всеми вытекающими отсюда правовыми последствиями в виде признания недопустимыми всех полученных по уголовному делу доказательств.
Приведенные примеры иллюстрируют лишь часть негативных последствий неправильного толкования юридической природы безналичных денежных средств на банковском счете и посягательств на право управления ими, квалифицируемых как хищение имущества.
Определение непосредственного объекта
В завершение обратим внимание на разночтения в понимании права управления банковским счетом как непосредственного объекта хищения безналичных средств.
Право собственности — это видовой объект состава любого хищения. Поэтому можно допустить, что при совершении посягательства на безналичные денежные средства предмет преступления (под которым понимаются сами денежные средства) отсутствует.
Существует и другое распространенное объяснение — предметом преступления является право требования к банку со стороны владельца банковского счета, на котором находятся безналичные денежные средства. Однако второе нельзя признать корректным.
Объект преступления — всегда общественные отношения. Для хищений — это отношения собственности. Предмет — то, с чем связано охраняемое уголовным законом общественное отношение. Значит, само право требования к банку, обслуживающему банковский счет, на котором аккумулируются денежные средства клиента банка, нельзя соотносить с предметом преступления в структуре объекта.
Право требования — это и есть то общественное отношение, урегулированное правовыми нормами о безналичных расчетах, которое подлежит уголовно-правовой охране.
Широкое распространение безналичных денег повлекло увеличение числа преступлений, связанных с незаконным завладением данными денежными средствами во всех сферах, в том числе в быту. Проблема квалификации такого рода действий неоднозначно разрешается как на практике, так и в теории. Главное отличие безналичных денежных средств от иного имущества - отсутствие физического признака.
Безналичные деньги не являются вещью, они существуют лишь в виде записи в бухгалтерских документах банка. Данное свойство определяет специфику их изъятия и обращения, которые возможны только посредством совершения банковских операций: изъятие - путем списания денежных средств со счета потерпевшего, обращение - путем зачисления денежных средств на счет виновного.
В доктрине уголовного права преобладает точка зрения, согласно которой имущество, не обладающее физическим признаком, не может быть предметом кражи, грабежа и разбоя. Представляется, что законных оснований для исключения безналичных денежных средств из предмета указанных форм хищения лишь ввиду отсутствия у них физического признака не имеется. Вместе с тем согласно действующему законодательству безналичные денежные средства не могут быть похищены способами, указанными в ст. 158 и 161 УК РФ.
Безналичные денежные средства могут быть похищены только посредством совершения банковских операций, которые могут быть выполнены либо имеющим соответствующие полномочия работником банка, либо автоматически компьютерной программой. В первом случае для перевода средств со счета потерпевшего на счет виновного потребуется либо ввести в заблуждение сотрудника банка, либо заставить потерпевшего отдать такое распоряжение. Во втором случае произвести списание денежных средств со счета потерпевшего и зачисление их на счет виновного можно только путем ввода компьютерной информации, а значит, такие действия должны квалифицироваться по ст. 159.6 УК РФ.
Итак, если виновный тайно похищает у потерпевшего 4 тыс. руб. наличными, то такие действия следует квалифицировать по ч. 1 ст. 158 УК РФ. Если точно такая же сумма похищается виновным при аналогичных обстоятельствах в виде безналичных денежных средств, то такие действия будут квалифицироваться уже по ч. 1 ст. 159.6 УК РФ.
Если виновный те же 4 тыс. руб. наличными отнимет у потерпевшего под угрозой применения насилия, не опасного для жизни и здоровья, его действия будут квалифицированы по п. «г» ч. 2 ст. 161 УК РФ, если же таким же способом он заставит потерпевшего ту же сумму немедленно перевести на его счет безналичным путем, то его действия будут квалифицироваться уже по ч. 1 ст. 163 УК РФ, а если виновный, угрожая насилием, временно позаимствует сотовый телефон потерпевшего и сам с его помощью даже в присутствии потерпевшего переведет на свой счет со счета потерпевшего ту же сумму, то его действия не могут квалифицироваться иначе, чем по ч. 1 ст. 159.6 УК РФ.
Таким образом, в настоящее время сложилась ситуация, когда аналогичные по сути действия по-разному наказываются в зависимости от того, обратил ли виновный в свою пользу денежные средства потерпевшего в наличном или безналичном виде. Но ведь общественная опасность хищения наличных и безналичных денег одинакова. Очевидно, что такое положение не соответствует принципу справедливости.
Объем хищений денежных средств, как в рублях так и в иностранной валюте, продолжает расти, особенно с учетом внедрения в российскую экономику безналичных расчетов. Преступники шагают в ногу со временем и, например, кража из сумки, уже является примитивом, но все же имеет место быть и вряд ли будет искоренена в силу таких человеческих факторов как невнимательность, рассеянность. Если вам не повезло и вы стали жертвой воров, то вам необходимо знать, какие меры необходимо принять, чтобы вернуть свои честно заработанные.
Украли деньги, что делать потерпевшему?
Алгоритм действий:
- Заявление в правоохранительные органы.
Первое, что необходимо сделать, это конечно же обратиться в полицию с соответствующим заявлением (форма заявления в полиции имеется). Обращаться необходимо именно в полицию, а не в прокуратуру, поскольку несмотря на наделение прокуратуры контрольно-надзорными функциями, вас в любом случае отправят в отдел внутренних дел и будут правы.
На данном этапе необходимо знать о том, что в отделе внутренних дел у вас обязаны принять заявление о любом преступлении и совершенном в любой форме. Отказ в принятии заявления о совершенном либо готовящем преступлении вы вправе обжаловать в суд.
- Заявление в кредитную организацию.
Если денежные средства были украдены с банковской карты, то незамедлительно (параллельно заявлению в полицию) следует в обязательном порядке обратиться с заявлением в кредитную организацию (банк), в которой у вас был открыт данный счет. На данном этапе могут возникнуть проблемы, поскольку банки считают, что они не несут никакой ответственности за хищение денежных средств с вашего счета, ссылаясь на то, что платежи, в результате которых потерпевший лишился своих средств, совершены с использованием данных банковской карты и оснований сомневаться в законности операции у них нет. Между тем, согласно российскому законодательству банк обязан вернуть сумму по операции, произведенной без согласия клиента. Боле того на сегодняшний день имеется судебная практика по взысканию украденных с карточного счета денежных средств с кредитных организаций, а также морального вреда в соответствии с законодательством о защите прав потребителя.
- Гражданский иск.
В рамках возбужденного уголовного делав отношении конкретного лица (предполагаемого преступника) потерпевший вправе заявить гражданский иск, если похищенное не возвращено. При этом гражданский иск будет рассмотрен при вынесении приговора судом. Если вам повезло, преступник найден, приговор вынесен, гражданский иск удовлетворен, переходим к следующему пункту.
- Исполнительный лист.
На основании вынесенного приговора потерпевшему будет выдан исполнительный лист на руки для предъявления его к исполнению в службу судебных приставов для принудительного взыскания. Вот здесь вам понадобятся определенные знания законодательства, поскольку работать с судебными приставами бывает непросто. Все действия и бездействия судебного пристава-исполнителя, которые вы считаете незаконными, можно обжаловать в суде, в том числе отказ в наложении ареста на счета виновника кражи, отказ в розыске его имущества и т.п.
Наказание за кражу денег
Важно! Если виновнику кражи было назначено наказание, не связанное с лишением свободы, потерпевший, при наличии исполнительного листа, вправе обратиться в налоговый орган за получением информации об имеющихся у виновника кражи счетах в кредитных организациях.
При этом в предоставлении данной информации налоговый орган не вправе отказать. Получив истребуемую информацию, потерпевший вправе, минуя службу судебных приставов, предъявить исполнительный лист в кредитную организацию, обслуживающую счета виновника кражи, с заявлением об их аресте и удержании сумм согласно исполнительному документу.
Зачастую случается так, что у виновников краж отсутствует доход и имущество вовсе. Аналогичная ситуация складывается, если виновник осужден к реальному лишению свободы и в исправительном учреждении не трудоустроен (если трудоустроен, то взыскание по исполнительному листу будет обращено на весь заработок осужденного). Может получиться так, что имущество у виновника есть, но на него по закону не может быть обращено взыскание. В таком случае потерпевшему остается только надеяться на то, что у виновника появиться доход, из которого можно будет произвести удержание. Отчаиваться не стоит.
Важно! Не может обращено взыскание на единственное жилье, только в том случае, если по своим характеристикам такое жилое помещение является разумно достаточным для удовлетворения потребности человека в жилье, то есть не является роскошью.
Ответственность за кражу по УК РФ
Если вести речь непосредственно об уголовной ответственности за кражу денег, то в первую очередь необходимо остановится на квалификации подобных хищений. Конечно же это собственно кража - преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 158 УК РФ, при сумме хищения не менее 1000 рублей; ч. 2 ст. 158 УК РФ, предусматривающая ответственность за кражу денег группой лиц по предварительному сговору, с незаконным проникновением в помещение либо иное хранилище, с причинением значительного ущерба гражданину (при этом значительность ущерба определяется путем соотношения доходов потерпевшего и похищенной суммы), из одежды или ручной клади, находившихся при потерпевшем.
Данный преступления относятся к категории небольшой (ч. 1) и средней тяжести (ч. 2 ст. 158 УК РФ). Из этого следует, что уголовные дела по таким преступлениям могут быть прекращены в связи с примирением сторон при полном возмещении ущерба потерпевшему и отсутствии судимости у виновника кражи. Наказание за данные преступления может быть, в том числе в виде лишения свободы. Особо квалифицированные виды кражи, такие как кража денег с незаконным проникновением в жилище, в крупном размере (свыше 250 000 руб.), организованной группой и в особо крупном размере (свыше 1 000 000 руб.), относятся к категории тяжких преступлений. В данном случае уже зачастую следует вести речь только о таком наказании как лишение свободы пусть и условно.
Как доказать кражу денег?
Помимо прочего потерпевшему необходимо учитывать такой важный момент как доказательства собственно кражи и доказательства суммы украденного. Доказательствами произошедшей кражи могут быть показания свидетелей, в том числе лично ваше поведение, которое может выражаться, например, в немедленном сообщении о краже у вас денег сотрудникам охраны супермаркета, в котором кража произошла, либо сообщение о случившемся водителю общественного транспорта, если это произошло в автобусе, маршрутке, поезде, также огромную помощь окажут записи видеокамер, которыми сейчас оборудованы многие торговые центры, места общего пользования, улицы, а возможно и записи с видеорегистратора авто.
При установлении суммы украденного потерпевшей должен указать достоинство купюр, а также их количество. Доказать количество и номинал купюр могут также свидетели (родственник, друзья), а факт наличия у потерпевшего украденных сумм можно доказать путем предоставления справок с места работы о доходах, договор займа и т.п. И не стоит думать, что следствие поверит Вам на слово, поскольку все сомнения толкуются в пользу обвиняемого, в том числе и касаемо сумм похищенного.
В заключение можно сказать, что законодательство дает потерпевшему широкие полномочия по возвращению похищенных денежных средств, но все-таки остаются определенные проблемы, в особенности связанные с хищениями в банковской сфере, в связи с чем, обратиться за помощью к адвокату, будет разумным решением.
ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует - напишите в форме ниже.